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震撼,刚刚这个国家的货币崩盘了

这里有数百万金融高净值粉丝,不关注金融,你将会被这个世界抛弃,因为你赚钱的速度很难赶上印钞的速度。本订阅号全为原创,作者黄生,喜投网董事长,北京大学毕业,六年商业银行、七年PE投资并购、四年创业经验,中国知名投资人,货币专家,倡导理性爱国,《钓鱼岛背后的货币博弈》作者。

真的是风声鹤唳,土耳其货币里拉汇率暴跌约7%,创下了前所未有的低位,已经崩盘,因为美国制裁之后,土耳其里拉加速大跌。

而且今天土耳其货币里拉的下跌,也创下这个国家货币历史上最大单日跌幅,过去以为土耳其货币里拉跌得够低了,没想到下面还有无底深渊。

现在土耳其货币已经成为了2018年三大最惨货币,在这半年多来,过得无比艰辛。

第一惨的是伊朗货币,今年以来已经跌幅超过了50%,尤其是最近两个月,更是飞流直下。

伊朗货币暴跌,是因为特朗普恢复对伊朗最高级别的制裁,导致大量的资本外流。

第二惨的是阿根廷货币,今年以来跌幅超过30%,阿根廷因为外债到期,外汇储备少,无法偿还到期债务。

同时,因为国际评级机构下调阿根廷的主权信用评级,导致了资本的外流,一泻千里。

第三惨的是土耳其货币,暴跌近30%,而且还在继续下跌,大有后来居上的趋势。

现在土耳其货币暴跌幅度快赶上阿根廷货币,成为2018年全球第二惨货币,具有很大的可能性。

土耳其不但货币汇率暴跌,而且更可怕的是一场金融危机一触即发,已经在危机的边缘。

1、现在土耳其十年期国债的收益率已经超过了20%。

现在有一个国家,这个国家过去的经济增长速度很快,是新兴市场的明星,但是它的国债收益率竟然突破了20%。

要知道美国的十年期国债收益率突破3%,大家就全高喊狼来了,融资成本太高了。

现在土耳其这样高的政府举债利率,超过20%,这是无论如何无法持续的,如果降不下来,很有可能会发生政府债务危机。

2、土耳其银行业危机已经在发生。

高盛做了一个分析,一旦土耳其里拉贬值到7.1,土耳其所有的银行超额资本都完蛋了。

土耳其里拉每贬值10%,土耳其银行业的资本平均将受到50个点的损失,随着土耳其里拉下跌加深,土耳其银行已经岌岌可危。

今年6月份以来,里拉贬值了12%,使得土耳其银行业的资本损失了60个点,这里的点是基点。

今年二季度土耳其里拉汇率大跌了14%,使得土耳其银行业一级资本下降了80个点。

进入2018年以来,土耳其里拉已经下跌了27%,使得银行业资本损失了160个基点。

如果继续这样下去,土耳其的银行会陷入了一个被动信贷紧缩,这将使得土耳其的企业融资更加难。

因为信贷被动紧缩,会导致流动性危机的发生,就如2008年美国的次贷危机一样。

一旦发生银行业危机,经济最后的堡垒被攻破,就属于最严重的危机,所以,现在最让人担心的不仅仅是土耳其的货币,还有土耳其的银行。

现在土耳其总统埃尔多安,陷入了巨大的两难和矛盾中,他非常希望降低利率,其实他这样想有两个目的。

通过降低利率,可以让银行提供贷款,给经济添加助推力,因为利率太高,压制了经济的发展。

同时,他还想降低国债收益率,因为超过20%的国债收益率,这会让土耳其政府举步维艰。

但是,他也面临三个困难,而且这三个困难是很难克服的,现在也没有好的解决方法。

1、一旦降息,那么土耳其的通胀会更高,现在已经很高了。

2、一旦降息,土耳其里拉的汇率会更加大跌,无法收拾局面。

3、一旦降息,破坏了土耳其货币当局的独立性,导致大量资本外流。

而且,土耳其现在面临最大问题是美国的制裁,因为土耳其逮捕了美国的牧师,这个牧师在土耳其参与了政变。

现在特朗普和美国国会都要求土耳其立即释放这个美国律师,但是土耳其坚决不同意。

美国对土耳其开始了制裁,冻结了土耳其一些政府官员在美国的资产,这使得国际资本担心美国对土耳其的制裁进一步加深,纷纷逃离土耳其。

土耳其目前面临的困境,是很多新兴市场国家面临的困境,阿根廷,南非,印尼,印度,伊朗等等。

我们中国非常幸运,也非常明智,我们国家在金融战略上,目前非常稳健,避免了其它新兴国家的大起大落,前段时间人民币贬值几个点而已,跟这些国家比起来,简直是不值一提。

土耳其可以说是中东的军事强国,是伊斯兰世界的大国,但是在这次金融战中,可谓惨败,不得不让我们小心借鉴,因为大家面对的不仅仅是国内的经济形势,更重要的是要应对特朗普带来的巨大挑战。

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评论 1

  1. #1

    这个大SB

    匿名1周前 (08-11)回复