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华裔告蒙特利尔银行 联合诉讼索赔5000万

27个蒙特利尔银行(BMO)客户入禀法院,控告该银行的股票部门及华裔财务顾问,在未获他们同意的情况下,把千万元积蓄放入高风险的交易账户,令他们损失惨重,要求5,000万元赔偿,预计法院明年审理。

据《环球邮报》(The Globe and Mail)报道,在两宗独立的法院案件里,来自大约12个家庭、包括华裔的27个人士向满银财务顾问刘育杰(Yujie Jared Liu,译音)提出诉讼,声称因为对方疏于管理他们投资账户而令他们蒙受损失,因此合共要求赔偿5,000万元。自2004年以来,刘育杰一直在满银利时证券(BMO Nesbitt Burns)担任财务顾问和投资组合经理。

当中部分客户看到投资金额少了50%至80%,损失金额由60万元至1,600万元不等。

该两宗诉讼均于上月向法院提出,与讼方除了刘育杰之外,还有满银利时证券及刘育杰的女儿刘彻丽(Cherry Liu,译音),指满银利时证券缺乏合规监督,而刘彻丽也是投资顾问,并于2019年5月因为父亲向银行请假,而接管父亲的客人账户。

诉讼声称,满银有责任监督刘育杰和刘彻丽,对原告账户的管理,以确保为客户进行的所有投资,均适合客户的要求和符合客户的投资目标。

银行称建议适合客户投资目标

满银发言人加玛尔(Paul Gammal)表示,向客户提出的投资建议,都是以适合客户的投资目标,包括风险承受能力作为方向。他在发给《环球邮报》的电邮中续道,“我们坚持我们的建议,要知道投资时存在市场波动的风险,我们正在积极捍卫这些做法。由于诉讼进入司法程序,所以现时不宜进一步置评”。刘彻丽把所有《环球邮报》的查问转交给满银,而刘育杰没有回应任何查问。

该两宗诉讼的客人声称,在2017年至2018年上半年,刘育杰推荐了一个新投资策略,表示“在保本的同时得到合理投资回报”。可是,不久之后,客户发现,他们的投资被投放在涉及卖空债券高风险策略中。

原告指未征同意进行保证金交易

根据法院文件,原告指刘育杰还建议客户以进行保证金交易,在某些情况下,对方没通知他们或征得他们同意。诉讼称,对方没有告知客户这是高风险投机策略,这与他们的低风险投资目标不一致。
原告之一的李云(Cloud Li,译音)表示,他在2017年起负责管理父亲账户,并在当年开始用刘育杰为父子二人的投资顾问,而他和父亲一向是保守的投资者。李云称,父亲一直把储蓄存入一个高利息储蓄账户,直到2017年末。到2019年中,根据新的投资策略,父亲的账户亏损了100万元。

李云在接受访问时说,父亲信任刘育杰,并依靠对方建议,而父亲就是基于对对方的信任,签署了一份协议,不过由于父亲不懂英语,所以从来没了解过协议内容。

代表原告的律师行Rochon Genova LLP称,原告被告知该投资策略提供了“无风险收入”,而许多客户之所以选择刘育杰,主要因为对方会说普通话,而他们不懂英语,要签署的投资文件又是英文,对方又没有与他们一起审阅文件。

原告又指控刘育杰在未经他们的同意下,更改投资风险文件,又或在签署文件后进行修改。满银将在10月31日之前提交答辩书,预计法庭将在2021年审理。

上述指控迄未在法庭上得到证明。

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