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加拿大华人遇电话诈骗,损失34万!骗子竟有逮捕令、警员证

虽然各平台都报道过多起电话诈骗事件,也一直提醒大家注意不要被骗,但是诈骗犯罪依然每日每份都在上演。

今天,CBC报道了一起诈骗事件,加拿大华人郑女士(化名,Vivien Zheng)接到中文诈骗电话,损失了34万加元的全部积蓄

2018年5月,郑女士正在上班了路上,她在温哥华市中心一家百货商店的柜台卖珠宝,这时她的手机响了。

来电者称自己是中国驻温哥华领事馆的一名员工,并报出了郑女士的驾照号码,并告诉她,她是一起国际洗钱犯罪的嫌疑人。

“我吓得要死。我的驾照刚申请一个月,我很惊讶这个人有我的驾照号码。”郑女士告诉CBC说。

而事实上,大家也清楚,这个人并不是领事馆的雇员,而是一个骗子。

一场精心策划的电汇诈骗就此上演。

这名所谓的领事馆员工告诉郑女士,电话会转接给香港警方的一名调查员,这名调查员也是骗子,并指控郑女士将自己的银行账户信息出售给犯罪分子。

这位“调查员”告诉郑女士,如果她不合作,她将被逮捕,被送往香港,并被无限期监禁。郑女士甚至收到了一张假的逮捕令,上面还有她驾照上的照片。

“这让我完全相信这是中国警察打给我的。”郑说,并补充说,这个电话似乎是从110打来的,这就是中国报警的电话。

骗子还威胁说,如果郑女士不遵守指示,将冻结她的银行账户三年,其中包括禁止她告诉任何人,特别是告诉银行发生了什么。

事情发展到这里,郑女士忍不住在电话中哭泣,她的母亲去世了,她的父亲卖掉了他在中国唯一的财产,把毕生积蓄寄给了郑,这样她就可以在加拿大买一套公寓,把父亲接过来安享晚年。

“当时我还在购买公寓的过程中,所以我非常恐慌,他们让我做什么我就做什么。”郑女士回忆称。

犯罪分子指示郑不要上网,告诉她他们是香港廉政公署(ICAC)的成员,并正在跟踪她的一举一动。他们声称,廉政公署将检查郑的钱,一旦调查人员确信她不是有组织犯罪团伙的一部分,就会退还她的钱。

为了博得郑女士的信任,骗子甚至给出了一张假的检察官工作证

在骗子的循循诱导下,郑女士于2018年5月16日来到Royal Bank的一家分行,电汇6万元给诈骗者

在接下来的两周里,她又通过三家不同的银行向骗子电汇了三笔钱,这花光了她和父亲的所有积蓄。

一直到最后一次汇款,郑女士已经没有钱可汇时,骗子就彻底消失了。这个时候,郑女士才猛地反应过来,自己被诈骗了。

“我确实感到非常羞耻,恨不得打死自己。我不敢分享这个故事,大家可能会觉得我很蠢。”郑说。

金融欺诈专家Vanessa Iafolla认为,任何人都不应该认为这类犯罪的受害者应该受到指责,骗子一直都在升级骗局,懂得如何利用人类的弱点,担心自己和亲人的安全是一个强大的动机。

这件事情的发生,对郑女士的影响非常大,她失去了几乎所有的积蓄,甚至都有了自杀的念头。

另一方面,郑女士对于加拿大四大银行没有采取更多措施保护客户,感到非常的失望和愤怒。

郑女士认为,这是一种犯罪,如果银行有更好的系统来保护客户,是可以防止的。

郑女士向这四大银行提出了投诉,但每个人都否认对此事的负责,最终郑女士无奈提起民事诉讼。

加拿大Royal Bank在辩护时称,在汇出这6万元之前,银行曾询问郑女士谁是这笔资金的受益者。郑女士听从了骗子的教导,谎称收款人是自己的叔叔,以避免所谓的牢狱之灾。

Royal Bank还表示,银行还询问了郑女士是否信任电汇指令的来源,并表示她的银行协议保护加拿大Royal Bank免受任何损失责任。

BMO银行的辩护声明称,郑洁必须披露任何“可疑情况”,由于她违反了该协议,BMO银行不必为她3.2万元的损失承担责任。

最大的一笔电汇——17.8万美元,是通过TD银行完成的。

TD在其法律辩护中表示,郑女士当时声称收款人是一名商业伙伴。她签署的“电汇协议”免除了银行因汇款而造成的“任何损失或损害”。

中国银行(Bank of China)在辩护中表示,在汇出6.9万元之前,一名银行出纳员曾询问郑某她与收款人是什么关系,郑某对此没有回答,并表示“银行没有必要确认电汇的目的,也没有要求客户告知本行电汇的目的。”

但金融欺诈专家Lafolla认为,在大多数情况下,银行分行工作人员提出的问题只涉及交易的正确处理。即使郑没有透露她电汇资金的真正原因,银行也应该能够发现可疑的东西。

“电汇数额之大令人难以置信,每家银行都有责任与郑女士进行更深入的对话。他们应该对你进行询问。这是法律的一部分。所以超过1万美元的交易肯定会被报告为可疑交易。”Iafolla说

其实,像是郑女士这类的诈骗案,媒体上也报道过类似的骗局,CFC也曾收到读者的爆料。但是令人无奈的是,这类国际诈骗事件,往往最后因为各方面推卸责任,案件无疾而终,受害者只能白白承受金钱的损失。

2018年,加拿大反欺诈中心(CAFC)收到了约1100起电话诈骗报告,加拿大市民损失近4800万元。2017年,CAFC收到了1260份报告,总金额约为4600万美元。

如今,事情已经过去了三年,郑女士一直向父亲隐瞒着这场经济灾难,担心这会对他的健康造成严重影响。

被骗后,郑女士因精神压力失去了工作,无法支付她购买公寓的抵押贷款。上周,她回到家,发现前门上贴着一张告示,持有她抵押贷款的加拿大Scotiabank银行正准备没收这套公寓。

“我们将失去一切。”郑女士说。

郑女士希望通过曝光自己的被骗事例,再一次警告市民,谨防电话诈骗。并督促加拿大的银行可以更好的保护用户,向人们发出警告。

(CFC记者Mandy编译)

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评论 8

  1. #-49

    心里有鬼吧?要不然就是幼稚。

    匿名3天前回复
  2. #-48

    个人信息都是大使馆里的鼹鼠泄露的

    匿名2天前回复
  3. #-47

    扯淡。大使馆怎么会有人家新办的驾照信息?不要逢中必反,把所有问题都栽赃给中国好不好?

    匿名2天前回复
    • 傻逼,大使馆自己都承认签证服务中心员工为钱故意泄露个人信息

      匿名2天前回复
    • 使馆也许不会明目张胆地系统性犯罪,但使馆员工谋取私利出卖信息勾结黑势力太正常。中国政府和体系内的人的无底线那是久经考验的

      匿名1天前回复
  4. #-46

    在加拿大接中文诈骗电话, 这个是重点!受害者为啥怕中国的执法机构呢?如果出现被起诉的情况,也得经由加拿大的法务部门,这个太难理解了。

    匿名2天前回复
    • 因为中国政府一向恶,国人习惯性惧怕

      匿名1天前回复
  5. #-45

    骗子冒充恶棍,骗了傻子,然后傻子学恶棍想赖银行。什么世道啊

    匿名1天前回复