上周，一起假冒身份的房地产诈骗案登上加拿大各大媒体的头条。一名房主 2022 年 1 月离开加拿大去工作，几个月后得知他们的房产在不知情的情况下被卖光了。据警方称，一男一女使用假身份证冒充房主。然后诈骗者聘请了一位房地产经纪人，将房屋挂牌出售。最终房屋成功售出，已被新房主占有。尽管警方随后公布两名诈骗者的照片，但对于自己的房产不翼而飞的原真正房主，维权的过程道阻且长。
图片来源：多伦多警局
不过，人们始终认为此类诈骗案的发生纯属“机缘巧合”——房主的长期离家、房产经纪的疏忽缺一不可。然而，另一起被曝出的案件显示这显然不是个例。
2021 年底，梅丽莎·沃尔什 (Melissa Walsh) 的叔祖父在他 95 岁生日前夕搬进了一家长期护理院，当时她的家人决定出租他自 1970 年代以来在多伦多东区拥有的房屋，以为其支付护理院的费用。
图片来源：Melissa Walsh本人
这家人找到当地一家 Royal LePage 经纪公司，两名房地产经纪人随后开始帮助他们寻找和筛选租户，以便从 2021 年 12 月开始出租位于 The Beach 社区 Kew Gardens 附近皇后街东边的房子。这也是案件的开端，沃尔什将其描述为“终极房地产噩梦”。
这家人后知后觉，他们所选择的租户在他们的租约申请中使用了假身份证件和伪造的参考资料，警方在试图找到他们后最终称他们为“幽灵”——根本无迹可寻。更要命的是，就在租赁协议签署几周后，这家人发现有人冒充 95 岁的房主，从另一家 Royal LePage 经纪公司聘请了两名不同的房地产经纪人，在家人不知情的情况下将房屋挂牌出售。沃尔什说，这套房子配有家具，在网上以 129 万加元的价格挂牌，很快就收到了一连串的报价，其中一个达到了 190 万加元。
在震惊之余，沃尔什一家赶紧联系警方。比起上周的案件，他们是幸运的——警方在这个房产被出售前就介入了，最终物归原主。
警方表示，两名房主于 2022 年 1 月离开加拿大去工作，同月沃尔什的叔祖父的房子挂牌出售，却在几个月后才得知他们的房产在他们不知情的情况下被人使用假身份证出售，作案的程序和时间惊人的相似。一名正在就此案展开调查的警方金融犯罪部门的 TPS 侦探告诉沃尔什，这两起案件是“相关的”，此案中的男房客使用的假名也曾出现在 TPS 的案件中。
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“起初，我们认为主要是少数房地产经纪人没有做好他们的工作，但在听说了另一栋房子后，我认为房地产行业肯定存在更深层次的问题，”沃尔什说。事实上，在过去的一年里出现了许多关于伪造身份证件和其他文件被用来出租房屋和进行欺诈性抵押贷款的指控，这些未遂的房屋盗窃使房地产欺诈达到了令人震惊的新水平。
沃尔什说，这两起案件引发了人们对这个价值数十亿加元的行业中的房地产经纪人是否做了足够的工作来核实潜在租户、卖房者和买房者身份的质疑。在她家的案例中，房客和冒充她叔祖父的人提供的文件包含几个危险信号，代理人本应注意到这些危险信号，首先是冒充沃尔什叔祖父的人在签名时两次拼错了他的名字。在筛选这两个潜在租户时，代理人收集了他们驾照的复印件、雇主的联系信息和个人推荐信，以及信用记录检查。被列为雇主的公司却很少有人应答，而且没有网站。当拨打电话号码时，所谓的雇主提供的电话号码已停止服务，其中一位个人推荐人也是如此。租户在租赁申请中提供的两张驾照的号码在政府的数据库也不存在。
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对此，Royal LePage 的发言人在一份声明中表示，Royal LePage 不管理其旗下经纪公司的日常运营，这些经纪公司都是独立拥有和经营的。但持牌销售代表有义务遵守行业法规，并按照监管机构的规定进行尽职调查。根据行业监管机构安大略省房地产委员会 (RECO) 的说法，省级和联邦立法都要求房地产专业人士确认参与房地产交易的所有个人的身份，包括买卖双方。
一名房地产经纪人 Varun Sriskanda 表示，目前的身份验证要求过于宽松，无法防止身份盗用、抵押贷款欺诈和产权欺诈。“我们只收集一张政府签发的身份证件。这意味着欺诈者只需要伪造一张政府签发的身份证件。”他呼吁省级规定应该改变，要求代理人检查至少两份不同的身份证件，以使欺诈者更难欺骗代理人，而他自己已经在实践中这样做了。
（CFC记者Gary编译）