这两天外围各国股市又有点崩溃。受到一定的冲击,A股周五也有所下跌,各大指数平均跌了1%左右。相对来说,A股还是目前最强的,走独立行情的。因为我们疫情基本控制住了。现在有一种担忧,外围可能会输入性回流病例,外围可能还会爆发全球经济危机,我们可能也会受到影响。我是这样理解的,出口型的行业,我们要回避,这个影响肯定很大。短期涨幅大,估值高的股票,需要注意风险。疫情本身对我们经济也造成较大冲击,为啥股市还涨了呢?那是因为后边会有超强力的刺激政策。而股市都是会提前反应经济和政策。蓝筹股整体估值比较低,目前体现了受冲击的实际情况,但是后边会有强力刺激,这个在蓝筹股的股价上还没体现,相信后边也会通过上涨来体现。这是个预期差。直接受益政策刺激的周期性行业,建筑,水泥之类的,我模拟组合里会继续持有。靠14亿人的金融,消费,业绩也会比较稳,我模拟组合也继续持有。综上,我个人模拟组合明天还是保持:金融(保险龙头)+消费(白酒龙头、创新药、机场龙头)+科技(快递龙头、电动车)+周期(航空、建筑龙头),8成仓位卧倒不动。多说一嘴,网红概念股星期六周五尾盘瞬间从涨停打到跌停,这种就属于要收割了。……..再看消息面。周末出了个大消息。证监会公布《上市公司创业投资基金股东减持股份的特别规定》。最大的两个亮点:1,取消大宗交易方式下减持受让方的锁定期限制。2,允许投资期限在五年以上的创业投资基金锁定期满后减持比例不受限制。对风投基金的减持,是一次大的松绑。这个对现在估值高的小票,是个打压,因为大多数都是垃圾公司,里边的风投基金可能有一批现在满5年了,之前还是受限制没法卖。利好创投基金,割韭菜的速度更快了。对于未来的市场是好事,有助于在上市后尽快打到合理估值,该退出的风投退出,然后估值砸到位,二级市场的人也有机会在便宜价位选择。……..周末又读了两本巴菲特的书,有些感悟,分享给大家。巴菲特本质上是建立了一种商业模式,他是个企业家,这个身份重于投资家,他绝大部分钱都是做生意赚的,不是做投资赚的。他早期学的格雷厄姆那套东西,垃圾堆里捡漏。后来有一次买了喜诗糖果,结果发现这生意牛逼啊,现金流杠杠强大,跟印钞机似的。然后机缘巧合,他又买了一位学校老师做高管的盖可保险,后来发现保险公司的商业模式更牛逼,白骗钱的模式。但是涨了一波,他就高抛了,后来大跌,他又重仓买了,发现还是保险公司好,就逐步收购了。这个思维方式是从第一次买到好公司喜诗糖果的时候获得的。于是他建立了一个商业模式,全资或者控股能疯狂制造现金流的公司,或者保险公司,有巨量浮存金可以长期随便用。一手是一堆印钞机,拿到分红的现金后,另一手继续疯狂的投资新的印钞机型的公司。最关键的部分来了,他只要下手,都是重手,基本都是收购,为啥呢?因为他要控制整个公司,通过安排牛逼的CEO,把平凡的公司变成非凡。他控股的公司中,绝大部分都是普通行业,竞争激烈的普通公司,但他的公司,管理都非常优秀,业绩都在行业内靠前。所以说,他企业家的身份更重一些,都是靠他安排的高管激烈厮杀出来的。他是一种合伙制的模式,他培养孵化每一个公司,成功之后就撒手,不用管了,精力用于继续寻找能收购的猎物。有什么启示呢?普通人该如何积累更多财富实现财务自由呢?对于我们每一个人来说,我们的现金流都是源源不断的,这点跟巴菲特一样,只不过他的现金流收入无比巨大,我们大多数普通人现金流是工资,虽然也是源源不断,但是比较少,这就需要首先得想办法提高收入,提高源源不断的现金流进来,资金少的时候,主要靠自己多干活赚钱。另外一手,就是需要学习巴菲特,不断搞自己的公司,公司可以越搞越大,大到一定程度,也可以继续搞新的公司,一般创业能成功的话,现金流收入就会比较高了。自己没有创业能力的,退一步,应该做的是学好公司基本面分析,把自己工资赚的钱,源源不断的投入到好公司里。这样好公司产生的分红收益,就会反过来增加被动性现金流的收入,而且是滚雪球的,越来越多。这样就形成了良性循环的闭环。这也就是我个人的模式,我个人是各种自己的公司,投资的公司,产生的所有收入,分红,一律尽快投出去,一般不会让资金在账上长期闲置。其实看懂了这个模式,每个人都是无限子弹模式,每个人的现金流都是源源不断的,只不过大多数普通人不懂,不敢把钱持续投出去,害怕风险不敢积累优质资产。……..现在外资在A股话语权越来越强,今天我整理了2月份的沪港通外资买入资金量前10大的个股和卖出资金量前10大的个股。本文“在看”总数量突破2万后,大家点击我的头像进入公众号主页,在对话框输入888,就可以收到表格图片了。(注意:只有在本文“在看”总数达到2万以上,才能收到。注意:我这边后台人工智能设置好了,只有点过“在看”的人才能弹出来福利。注意,不是在文章后边留言888,具体输入888的位置,如下图所示。)
原文链接
新华侨网
