新华侨网跨国汇款猫腻多！赴美工作女子竟因汇款导致护照被扣，连国都回不了！
随着“打洋工”的人越来越多，汇款回国成为了很多人的刚需，接着，很多相关骗局应运而生，虽然揭露这种骗局的文章很多，但是被骗的还是大有人在，从美国到澳洲到新加坡都有人上当受骗。
赴美工作女子汇款回国遭调查
护照被扣押、回国也受影响
黄女士是一位在美国工作的华人(专题)，每月都习惯性地汇款给她在中国的家人。为了节省手续的麻烦，她选择了一个汇款机构，声称可以轻松汇款且不需要身份证明。而且经家人确认，确实也收到了钱。于是她几乎每个月都会通过这家公司汇款。
不久后，国务院外交安全服务部(Diplomatic Security Service)主动联系了他，发现自己的身份信息被盗用，不法分子将她的身份用于多笔非法汇款，这才导致了这么严重的后果。
国务院安全部门要求她协助调查，并暂时注销了她的护照，导致她无法继续汇款和回国探亲。黄女士必须接受调查，以证明自己并没有涉案，才能获得新的护照。事后，黄女士表示：（她对）汇款机构的这种行为感到无比愤怒。
而在当局调查期间，她的生活也受到了很大的影响。不仅没有办法给家人汇款，连原定下月的回国探亲计划也只能取消。
目前给黄女士办理汇款的华人汇款机构已经被美国一窝端，也期待黄女士的麻烦早日被解决。
东南亚发生多起此类案件
新加坡成功打掉洗黑钱团伙
最近此类案件频发，尤其是东南亚，相关犯罪更是频繁。泰国、新加坡有大量此类机构被依法打击关停，究其原因还是私下汇钱存在最大隐患，非常容易沦为洗钱链条的一环。新加坡在近期就成功打掉了一个涉案金额高达10亿新元的为网诈网赌团伙提供洗钱服务的团伙。最近，泰国也成功打掉一个洗钱犯罪团伙。
犯罪分子洗钱的四种方式
私底下汇钱与洗钱关系密切因为私底下的汇钱与“洗钱罪”关联密切，谁都没办法保证对方资金来源的合法性，稍有不慎就会被不法分子利用“洗钱”，不知不觉中成为犯罪分子，犯罪链条上的一环！
其实我们前面提到的“10亿元洗钱案”的犯罪分子在洗白自己赃款的时候，就会利用高汇率诱骗外籍劳工用自己合法收入帮他们洗钱。知情人士透露：新加坡有大约40万个外来劳动力，他们每个月刚领薪水时，就会迫不及待要汇生活费回家，幕后大佬会找一些代理找工人以高兑换率换让外劳汇款。虽然外来劳动力获得了更多的钱， 但是因此带来的法律风险，还有犯罪分子提桶跑路带来的风险，是一般人承受不了的。而这些犯罪分子洗钱的第二个方式就是购买加密货币。因为加密货币的特殊性质：任何人可在任何地方发送和接收付款，也被很多犯罪分子盯上。第三个方式是帮外国买家在中国支付货款，然后找人去国外收现金回来。第四个方式就是通过和外国商家合谋报低货款，逃避关税，然后私下用现金交易。
汇率5.8，上门服务取钱
账户被冻结，发现对方是骗子
来自中国四川的30岁美容师Nicole，在微信上看到广告，他们说自己是长诚中国汇款公司的工作人员，并且承诺汇率高达1新元兑5.8人民币(专题)，远高于市场上的5.4汇率；考虑到长诚中国汇款公司是一个老牌公司；而且她还看到了广告中的收据副本，于是Nicole 选择在这家公司办理业务。
在男子上门取了2万新元现金，还通过微信提供了带有长诚标志的收据。可等到家人取钱的时候，却发现，账户早已经被冻结。警方告诉他们：这笔钱是诈骗赃款，并进行了没收。
Nicole试图联系骗子，但对方态度恶劣，他们说：他们只负责钱到账，钱到账后的情况不关他们的事。然后，骗子就消失了。
无奈之下她联系了长诚公司，从那里她得知那名职员身份和收据都是假的，Nicole赶紧向警方报了案。
好在一周之后她的账户就被解冻了，不知道是什么原因，Nicole的钱也被如数返还。
病重父亲需要钱救命
无奈账户被冻结，只能祈祷父亲撑住
其实，像是Nicole这种还是幸运的，之前，还有一位新加坡华人反映:为给患心脏病的父亲治病，她选择通过汉生汇款中心给家里寄回了3万新元，之后，也像Nicole一样被警方冻结。这笔钱是她和母亲在新加坡的血汗钱，寄回去是给有心脏病的父亲看病的。她说：希望自己的父亲能撑住。
正是因为这种非法汇款机构的可恶，新加坡对这类犯罪也是一直在严厉打击。
今年4月，一名47岁女子就因为无执照提供跨境汇款服务以及伪造转账收据罪被起诉至法院。
而私下换汇的罪名一旦被查实，就将面临坐牢+罚款 的处罚。
汇款回国合理方式，
这3种方式要知道
在这里，万事通来为大家梳理一下市面上的汇款方式，希望大家能避开风险，新加坡攒钱不容易，保证安全到家才是第一要素。目前从新加坡汇款到中国有三种方式：银行，汇款公司，和汇款APP。需要注意，中国监管机构规定，中国公民每年只可以进行等值5万美元（相当于6.6万新币）的外币结汇。如果收款人已超出个人外汇年度结汇额度，造成的损失需由汇款人承担。
银行银行汇款的最大的优点是安全可靠，并且收费也透明。缺点是到账时间比较久，手续费比较高，汇率可能相对较差，收款人也只能通过银行账户收款。此外，各大银行推出的“网上银行”也可以转账汇款。
这些大银行包括，但是不限于：中行、工行、DBS、POSB、OCBC、UOB等等。
汇款公司人在新加坡，需要换钱，最简单的方法就是去遍布全岛的货币兑换商处换钱。几乎新加坡的每个商场都会有至少一家货币兑换商。如果换的金额有点大，想找汇率更高一点的货币兑换商，就去牛车水。但是汇款收费没有银行清楚，也有通心粉表示收款人并非当天就收到钱。
汇款APP汇款APP跟汇款公司差不太多，提供的汇率比较好，大部分也能把钱汇入收款人的手机钱包。跟汇款公司相比收费更清楚，但是到账时间同样也有延迟的情况。算是银行和汇款公司的居中吧。
总结
总而言之，贪小便宜吃大亏，不管身在何方，都要选择合法途径汇款，千万要记住：汇钱要去正规机构。以免给坏人以可乘之机。
针对此事，通心粉们有什么看法呢？
